Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Transparenz ist bei uns keine Formalität, sondern Grundlage des Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wie wir Geldwäscheprävention betreiben, wann eine Verifizierung Ihres Kontos erfolgt und welche Rechte und Pflichten daraus für Sie entstehen.

Geldwäscheprävention bei Coinpoker

Wir betreiben Coinpoker Casino unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Anjouan (Lizenznummer ALSI-202411152-FI7), herausgegeben an die Coinpoker N.V., gegründet 2017. Damit unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorgaben unseres Lizenzgebers sowie den Empfehlungen der FATF. Unser Programm umfasst Risikoanalyse bei der Kontoeröffnung, laufende Überwachung von Zahlungsströmen, interne Verdachtsmeldungen und die Schulung aller Mitarbeiter, die Zahlungen bearbeiten.

Da unser Angebot auf Kryptowährungsspiel ausgerichtet ist, arbeiten wir mit einem risikobasierten Ansatz: Nicht jedes Konto wird automatisch verifiziert, aber jedes Zahlungsverhalten wird bewertet. Auffällige Muster, ungewöhnliche Beträge oder Regelverstöße führen zu einer vertieften Prüfung, unabhängig davon, ob Sie mit Euro, Bitcoin, Ethereum oder Tether spielen.

Wann wir Sie verifizieren

Für reines Kryptospiel verlangen wir standardmäßig keine Verifizierung (No KYC). Eine Überprüfung fordern wir nur in Ausnahmefällen oder bei größeren Fiat-Auszahlungen an. Konkret kann eine Verifizierung in folgenden Situationen erforderlich werden: bei der erstmaligen Auszahlung auf Fiat-Zahlungswege, bei Auszahlungen, die unser internes Risikomodell als prüfungswürdig einstuft, bei Hinweisen auf Kontomissbrauch oder Mehrfachkonten sowie bei behördlichen Anfragen.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, aktuell und lesbar
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebestätigung, nicht älter als drei Monate, Ihr Name und Ihre Wohnadresse müssen vollständig sichtbar sein
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Kontonamen

So läuft die Verifizierung ab

Sobald eine Verifizierung erforderlich ist, erhalten Sie eine Nachricht über Ihr Konto und an Ihre registrierte E-Mail-Adresse. Der Prozess dauert in der Regel nicht länger als 24 Stunden, in komplexen Fällen höchstens 72 Stunden. Während der Prüfung bleibt Ihr Konto spielbar; nur betroffene Auszahlungen werden bis zum Abschluss zurückgehalten.

• Schritt 1: Aufforderung erhalten und Dokumente gemäß Liste im gesicherten Uploadbereich Ihres Kontos hochladen
• Schritt 2: Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung, bei Unklarheiten melden wir uns mit einer konkreten Rückfrage
• Schritt 3: Freigabe und Bestätigung an Sie, danach werden zurückgehaltene Auszahlungen priorisiert bearbeitet

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt gespeichert und ausschließlich durch autorisiertes Compliance-Personal eingesehen. Wir geben sie nicht an Dritte weiter, außer an unsere Lizenzbehörde oder zuständige Aufsichtsstellen, wenn diese rechtlich dazu berechtigt sind. Nach Abschluss der Prüfung verbleiben die Unterlagen in einem gesperrten Archiv.

Herkunft der Einzahlungsmittel

Bei sehr hohen Einzahlungsbeträgen, bei auffälligen Einzahlungsmustern oder bei Auszahlungen, die das gewöhnliche Spielverhalten deutlich übersteigen, können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel bitten. Grund dafür ist unsere gesetzliche Pflicht zu dokumentieren, dass eingesetztes Geld aus einer legalen Quelle stammt, etwa aus Einkommen, Vermögensverkäufen oder Erbschaften.

Als Beleg akzeptieren wir zum Beispiel Lohnzettel, Steuerbescheide, ein Erbschaftszeugnis, einen Kaufvertrag über eine Immobilie oder Wertpapiere sowie Bankauszüge, aus denen die Mittelherkunft hervorgeht. Ein solches Ersuchen richtet sich nicht gegen Sie persönlich, sondern ergibt sich aus den Vorgaben unserer Lizenz. Wir behandeln alle eingereichten Nachweise streng vertraulich.

Prüfung von Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Prüfsystem, das Beträge, Frequenz, Zahlungswege und Herkunftsadressen von Kryptotransaktionen bewertet. Auffälligkeiten werden von unseren Compliance-Mitarbeitern manuell geprüft. Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit über denselben Zahlungsweg, über den die Einzahlung getätigt wurde, damit ein Rückfluss von Geldern auf fremde Konten ausgeschlossen bleibt. Bei Kryptowährungen gelten zusätzlich die Regeln der Blockchain: Gutschriften erfolgen nach einer Bestätigung im Netzwerk.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder in unbrauchbarer Qualität innerhalb von 30 Tagen ein, setzen wir Auszahlungen auf Ihr Konto aus. Ihr Spielerkonto bleibt in dieser Phase für Einzahlungen und Spielrunden eingeschränkt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Liegen der Identitätsnachweis oder die Kontrolle von Dokumenten mehrfach erfolglos, können wir das Konto dauerhaft schließen.

Stellen wir im Rahmen der Prüfung Hinweise auf Geldwäsche, Betrug oder die Nutzung fremder Identitäten fest, sind wir verpflichtet, die betroffenen Transaktionen einzufrieren und Meldung an die zuständige Meldestelle unseres Lizenzgebers zu erstatten. In einem solchen Fall informieren wir Sie, soweit es die gesetzlichen Vorgaben zulassen. Guthaben aus regelkonformem Spiel wird selbstverständlich ausgezahlt, sobald die Sachlage geklärt ist.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Anjouan-Lizenz fünf Jahre ab der Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber der Aufsichtsbehörde, dass unsere Prüfungen ordnungsgemäß durchgeführt wurden. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente, sofern keine gesetzliche Verpflichtung zu einer längeren Speicherung besteht.

Sie können jederzeit eine Kopie der über Sie gespeicherten Verifizierungsdaten anfordern sowie die Berichtigung unrichtiger Angaben verlangen. Wenden Sie sich dafür an [email protected], unseren Live-Chat rund um die Uhr oder direkt an unsere Compliance-Abteilung.

Häufige Fragen zu Coinpoker

Muss ich mich bei Coinpoker Casino verifizieren lassen, wenn ich nur mit Krypto spiele?

Nein. Für Kryptospiel gilt bei uns No KYC. Eine Verifizierung fordern wir nur in Ausnahmefällen oder bei größeren Fiat-Auszahlungen an, etwa wenn unser Risikomodell ein Prüfungssignal auslöst.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel weniger als 24 Stunden, in komplexen Fällen höchstens 72 Stunden. Sind Unterlagen unvollständig, melden wir uns mit einer konkreten Rückfrage, bevor wir die Prüfung fortsetzen.

Warum muss die Auszahlung über denselben Zahlungsweg erfolgen wie die Einzahlung?

Diese Regel verhindert, dass Gelder auf Konten oder Wallets Dritter fließen, die nicht auf Ihren Namen lauten. Sie ist Bestandteil der Geldwäschepräzensionsvorgaben unserer Anjouan-Lizenz.

Was passiert, wenn ich die angeforderten Dokumente nicht einreiche?

Nach einer Frist von 30 Tagen setzen wir Auszahlungen aus und schränken das Konto ein. Erfolgt die Verifizierung mehrfach nicht oder erfolglos, kann das Konto dauerhaft geschlossen werden.

Wie lange werden meine Verifizierungsdaten gespeichert?

Fünf Jahre ab Schließung Ihres Kontos, wie es unsere Lizenz vorschreibt. Danach löschen wir die Dokumente, sofern keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht.